Articulos de formación y noticias de bolsa


Jorge del Canto de EscueladeAcciones.com da su opinión sobre la llamada "manipulación de mercados" su propósito y de la probabilidad de que exista en los mercados europeos o americanos.

Para manipular algo hay que tener un interés, y por tanto para manipular el Ibex35 debe haber un interés en el mismo, pero la cantidad necesaria para moverlo es importante, y no vale el argumento de que en el Ibex35 hay un puñado de valores, 15, que suman el 80% de la ponderación, y que 5 de ellos prácticamente alcanzan más de la mitad del índice; porque también esos valores son muy grandes y para moverlos haría falta una cantidad de dinero muy importante, y eso está en disposición de las instituciones de inversión colectiva, no las individuales. Y el objetivo de las instituciones es generar un rendimiento para sus inversores, y mantener la confianza de los mismos.


Jorge del Canto de EscueladeAcciones.com enumera los principales riesgos asociados a los productos financieros.


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Jorge del Canto de EscueladeAcciones.com ofrece su opinión sobre los planes de pensiones.

Jorge no tiene buena opinión sobre los planes de pensiones, los resultados que obtienen no son buenos en general, es difícil encontrar un plan de pensiones que haya estado bien gestionado, o tan bien como otros fondos de inversión; a Jorge no le gusta su fiscalidad, hacia donde evoluciona la misma ni su nula liquidez.

A Jorge le preocupa mucho que el dinero de sus ahorros esté disponible en caso de surgir un imprevisto, sea cual sea, y no sólo reservado para enfermedades graves o muerte. Le preocupa mucho esa falta de liquidez, que además no está compensado por el lado de la rentabilidad.

Desde el punto de vista fiscal es una trampa; existen algunas ventajas fiscales cada vez que hago aportaciones, aunque cada vez menos y con limitaciones; pero a la hora de mañana, de recoger el dinero, no solo ha ido empeorando el tratamiento fiscal del producto, sino que además pagará impuestos por las ganancias que ha tenido, y también por el acumulado. Es decir, si invierto 1.000 y mañana recojo 1.100, lo lógico es pagar por los 100, que ha sido el beneficio, pero no por los 1.100. Tributar por todo al final es un abuso, y es lo que sucede con los planes de pensiones.

No tienen buena rentabilidad, no están bien gestionados en general, tienen bastante grado falta de liquidez y además tienen un tratamiento fiscal muy malo. Lo que ahora me ahorro nos lo cobran con creces en el futuro, y la evolución de esa fiscalidad es negativa.

La alternativa son otros fondos de inversión donde se buscar una buena rentabilidad y grado de liquidez, en los cuales se tributan los beneficios, no el montante total. Aunque estamos hablando con las leyes actuales, que pueden cambiar, o no.


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Jorge del Canto de Escueladeacciones.com da su opinión sobre elegir entre agencias especializadas o bancos a la hora de invertir en los mercados financieros.

Entre sociedades y agencias de valores, entre brokers especializados que sólo se dedican a este negocio de la inversión financiera y otros como los bancos que son generalistas en otros productos financieros, cuentas corrientes, créditos... Jorge prefiere los especialistas.

En primer lugar porque la mayoría de los bancos no tienen acceso directo al mercado, sino que tienen que hacerlo a través de una sociedad de valores que sea miembro del mismo, y vamos a tener generalmente una duplicidad de coste en comisiones.

Por otra parte vamos a encontrar que en general la atención que vamos a recibir en caso de dudas o problemas de un empleado de banca, no va a ser especializada solamente en inversiones, lo normal es que no tenga las respuestas que podamos buscar en muchas ocasiones.

En una agencia o sociedad de valores tendremos la ventaja de que el dinero va a estar bastante diferenciado, muy poco vinculado al resto del dinero que tenemos en la cuenta corriente del banco, y así no mezclamos.


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Jorge del Canto de Escueladeacciones.com protagoniza el Consultorio bursátil del programa Tiempo real de Gestiona Radio, analizando la situación actual de Mercados, la evolución de algunos títulos importantes y respondiendo dudas de oyentes.


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Jorge del Canto de Escueladeacciones.com habla sobre las plataformas más utilizadas por los bancos, sociedades o agencias de valores y CFDs, sus diferencias.

Diferencias entre plataformas de los bancos, entidades o agencias o sociedades de valores. De entrada las de las sociedades y agencias de valores suelen estar más desarrolladas, más adaptadas a los tiempos que corren, son más ágiles, rápidas y más sencillo moverse por ellas; además tienen más soporte.

Las entidades tipo Renta 4, Gaesco... siempre tendrán soporte para dudas en el manejo de la plataforma. También con los contratos por diferencias, tendrán plataforma y nos explicarán fácil como manejarla.

Entre CFDs y las plataformas de acciones hay pequeñas diferencias; primero, la plataforma que podemos encontrarnos para negociar acciones desde un banco o sociedad de valores sirve para lo mismo, no son más que una pasarela con el que accedemos a colocar órdenes directamente en el mercado, ya sean de compra o venta de acciones, con pequeñas diferencias entre cada intermediario, los tipos de órdenes que podemos poner son las que nos permita el mercado.

Sin embargo en productos más específicos como los contratos por deferencias, el acuerdo es bilateral. Por ejemplo, la plataforma que vamos a tener para ofertar en IG markets sirve para comprar y vender en IG markets, si se adquiere un CFDs sobre telefónica en IG markets no se puede ir a la plataforma de otro broker para venderlo, hay que volverlo a colocar en esa misma plataforma.
Yo puedo tener unas acciones depositadas en Gaesco, y mañana quiero irme a Renta 4, y esas acciones si se pueden traspasar a la nueva cuenta, ya que no es bilateral, sino abierto a todos los intermediarios.

En general las plataformas de CFDs están especializadas en ese instrumento, suelen ser muy buenas pero solo sirven para ese instrumento. Las de sociedades o agencias de valores, y bancos sirven para acceder a muchos más instrumentos financieros, más mercados y además van a funcionar como pasarela.


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Jorge del Canto de Escueladeacciones.com enumera y explica las mejores opciones para invertir de forma pasiva en los Mercados financieros.

Quien tiene algo de dinero y no quiere realizar operativas muy activas o scalping, o le asustan ese tipo de operaciones, es bueno que comience conociendo cómo funcionan los mercados.

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Estudios indican que en general cuanto menos actividad hay mejor rentabilidad se obtiene, y cuanto mayor actividad, menos resultados; aunque esto sólo es en general, porque quien tenga formación y conocimiento para ir moviendo su dinero se van superando.

Hay que ir experimentando y subiendo peldaño a peldaño, comenzando de una forma más pasiva y luego ir buscando resultados con mayor actividad, hasta llegar al punto donde la rentabilidad no es acorde con el grado de actividad, y así sabremos hasta donde podemos llegar y donde está nuestro nivel de actividad óptimo.

Para alguien que empieza desde cero y parte de una noción de que a través de la renta variable e inversión financiera va a conseguir mayor rentabilidad, el camino de entrada sería la inversión colectiva, que mejora la rentabilidad de la inversión individual, y ahí aparecen los fondos de inversión, un vehículo bastante seguro con una liquidez inmediata, capacidad de convertir la inversión en dinero y una alternativa muy buena porque estás contratando a un gestor experto tomando decisiones por ti a cambio de una comisión.

Como alternativa a esta aparece la inversión indexada, es decir vincular nuestra inversión a lo que haga un índice bursátil como el Ibex35, SP500, Dax... un índice es una media de lo que hacen un conjunto de acciones, es como el IPC con los precios pero en acciones. Habrá etapas de rentabilidad positiva y otras negativa, pero a largo plazo son una vía de rentabilidad muy generosa. Grandes inversores como Baffett, García Paramés, De Juan, Graham,... nos dicen que es una buena alternativa "tengo el dinero, invierto el dinero" como dice Paramés.

Siempre se puede mejorar, con formación y conocimientos la vinculación al índice se puede realizar de forma planificada, no invertir de forma aleatoria, esperar a que sucedan determinadas cosas para hacerlo, y eso si es sencillo y asequible para todo el mundo teniendo conocimientos leves sobre el funcionamiento de los mercados y de los índices.


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Jorge del Canto de Escueladeacciones.com habla sobre la rentabilidad que se puede obtener en bolsa, y sobre la que ha obtenido personalmente a lo largo de estos años

La rentabilidad que podemos obtener está relacionado con la volatilidad. Se puede obtener una rentabilidad del 15% objetivo a largo plazo de una manera no difícil aplicando una serie de técnicas. Hay muchas personas que consiguen ese porcentaje, incluso del 20%, pero a largo plazo, por ejemplo a 10 años. A corto plazo es otra cosa.

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A partir de 2008 Jorge reestructuró sus inversiones y las gestionó personalmente, tras haber estado mucho tiempo gestionando carteras externas, jamás ha presentado un resultado en negativo ni en sus inversiones ni en las carteras que gestionó, en base a reducir volatilidad y restar objetivos de rentabilidad.

Los objetivos de cada persona dependen de su situación económica y su capacidad de ahorro. Se entraría en el terreno de la planificación financiera familiar y de la planificación de la inversión financiera, dos cosas distintas. Uno para planificar los objetivos a medio, largo y corto plazo de una familia, y otra decidir cómo invertir el dinero para acercarnos a esos objetivos.
Dependiendo de cada persona será necesario asumir más o menos volatilidad, lo que hará ampliar el número de años en que esperamos conseguir el rendimiento esperado o reducirlo.

La pregunta de ¿cuánto gano en bolsa? Jorge vivió durante tiempo gestionando otras carteras, pero hablando de sus inversiones, la rentabilidad desde 2008 es un 9,76% anual, las hay más altas, pero su volatilidad es baja, de un 7,70% anual. Hasta la fecha no ha cerrado un ejercicio en negativo, aunque tendrá que llegar alguno. Todo ello declarado y son datos que se pueden facilitar.

En el caso de Jorge la rentabilidad a la que aspira es tener inflación + 7 puntos, a una rentabilidad media superior del 10% en el conjunto de los años, y en este momento está algo por debajo, aunque el ciclo de 10 años finalizará en uno o dos años y está muy cerca.


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